FD宣言・KPI
お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）・ＫＰＩ
１．基本方針 ―原則１―
当社は、保険代理店としてお客様の最善の利益を追求することを経営の最重要課題と位置づけ、ここに「お客様本位の業務運営に関する方針」を策定し、公表いたします。
本方針は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨を踏まえ、当社の事業規模および業務内容に即して具体化したものです。
各原則はこちらのURLから確認できます。 URL：https://www.fsa.go.jp/news/r6/20240926/02.pdf
本方針は定期的に見直し、その実施状況を検証いたします。
２．お客様の最善の利益の追求 ―原則２―
当社は、短期的な販売成果にとらわれることなく、お客様の事業および生活におけるリスク全体を把握し、長期的視点で最適な補償提案を行います。
【具体的取組】
- 意向把握の徹底および記録保存
- 法人顧客に対するリスク診断の実施
- 継続的なアフターフォロー体制の整備
- 継続率向上を品質指標として管理
３．利益相反の適切な管理 ―原則３―
当社は、特定の商品や保険会社に偏った提案を行うことがないよう、推奨販売方針を明確化し、適切に管理いたします。
【具体的取組】
- 商品比較および推奨理由の記録
- 商品構成比率の定期的検証
- 自動車保険偏重の是正および法人分野の強化
４．手数料等の考え方 ―原則４―
当社は、保険会社から受領する代理店手数料の仕組みを理解した上で、顧客の利益を損なう販売を行いません。
顧客から求めがあった場合には、報酬体系の概要について適切に説明いたします。
５．重要な情報の分かりやすい提供 ―原則５―
当社は、補償内容・免責事項・保険料負担等の重要事項を分かりやすく説明し、誤解を招くことのないよう努めます。
【具体的取組】
- 契約前チェックリストの活用
- 比較説明書面の保存
- 法人向け提案書の標準化
- リスクと補償範囲の明確化
６．お客様にふさわしいサービスの提供 ―原則６―
当社は、お客様の業種・規模・リスク特性に応じた最適な補償設計を行います。
【具体的取組】
- 業種別リスク分析に基づく提案
- 事故発生時の迅速な初動対応
- 更新3か月前の事前案内
- 法人向け賠償・サイバー分野の強化
７．従業員に対する適切な動機付けの枠組み ―原則７―
当社は、お客様本位の行動を評価制度に反映し、全募集人が同一の基準で業務を遂行できる体制を整備します。
【具体的取組】
- 募集品質の点検体制整備
- 研修の定期実施（年複数回）
- 苦情件数および継続率を重要指標として管理
- 法人契約および新種保険の提案強化
８．ガバナンスおよび検証体制
当社は、本方針の実効性を確保するため、
- 月次会議によるKPI確認
- 年1回の内部点検
- 方針および実績の見直し
を実施し、継続的改善を行います。
９．数値目標（KPI）
- 継続率：94％以上
- 法人契約比率：30％以上
- 新種保険比率：20％以上
- 苦情件数：ゼロ維持
これらの指標を通じて、お客様本位の業務運営の実効性を検証いたします。
